沉睡賬戶突然涌入121筆共近億元資金驚動(dòng)監(jiān)管部門
韶關(guān)警方偵破200億元地下錢莊案
6年前，一名珠海男子突然到韶關(guān)市某金融機(jī)構(gòu)開設(shè)了一個(gè)賬戶，在頭兩年僅收到一名韶關(guān)市民的匯款。其后3年間，賬戶沒有任何交易。但從去年開始，該賬號(hào)一下子發(fā)生了121筆交易，資金總額近億元。這近億元資金匯入后即被轉(zhuǎn)入珠海，賬戶內(nèi)基本無余額存在。如此反常的交易，引起了監(jiān)管部門的注意。記者昨天從韶關(guān)市公安局獲悉，警方經(jīng)偵部門經(jīng)過近4個(gè)月偵查，偵破一宗特大地下錢莊案。該犯罪團(tuán)伙控制了非法虛假賬戶148個(gè)，涉案人員高達(dá)10000余名，遍及廣東、湖南、福建、寧夏等全國(guó)20多個(gè)省份，涉案金額200多億元。該案也是韶關(guān)警方經(jīng)偵部門成功偵破的首宗地下錢莊案。
金融部門移交線索
引起警方重視
今年7月3日，中國(guó)人民銀行韶關(guān)中心支行移送一條可疑交易線索到韶關(guān)市公安局經(jīng)偵部門。2011年8月15日，一個(gè)名叫鐘某城的珠海人在韶關(guān)市某金融機(jī)構(gòu)開設(shè)了一個(gè)賬戶，該賬戶從2011年至2012年期間，主要接受彭某等人的資金轉(zhuǎn)入或現(xiàn)金存入。2013年至2015年期間，賬戶未發(fā)生任何交易，只是發(fā)生系統(tǒng)計(jì)息、扣取短信費(fèi)、年費(fèi)等。2016年發(fā)生了121筆交易，并且資金交易呈現(xiàn)快入快出的特點(diǎn)，涉及人民幣9853.89萬元。資金去向大多數(shù)是轉(zhuǎn)出到珠海開戶行內(nèi)的客戶或在珠海ATM取現(xiàn)，基本無余額沉淀。從種種跡象分析，該賬戶涉嫌地下錢莊交易。
接到線報(bào)后，韶關(guān)市公安局于8月16日將此案定為“8·16”非法經(jīng)營(yíng)案（地下錢莊），并抽調(diào)精干力量組成專案組開展偵查。經(jīng)查證，該賬戶開戶至今專門用于接收韶關(guān)一名叫彭某的男子前往澳門涉賭資金轉(zhuǎn)賬。自2016年1月8日開始，彭某每次攜人民幣前往澳門賭博，先將賭資轉(zhuǎn)入鐘某城為其開立的轉(zhuǎn)賬賬戶，再由犯罪團(tuán)伙多名成員通過多次轉(zhuǎn)賬將彭某的人民幣賭資兌換成港幣，在澳門交付給彭某賭博使用。
非法買入、竊取他人身份開設(shè)148個(gè)賬號(hào)
據(jù)辦案人員介紹，該案是韶關(guān)市經(jīng)偵部門成功偵破的首宗地下錢莊案，也是粵東西北地區(qū)偵破的罕見非法經(jīng)營(yíng)案件。在偵辦此案的過程中，辦案民警無先例可借鑒，只能摸著石頭過河。專案組通過近4個(gè)月艱苦細(xì)致的偵查后發(fā)現(xiàn)，此案中，絕大多數(shù)匯兌都是通過在銀行以不同人的名義開通賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，銀行流水和轉(zhuǎn)賬記錄是該地下錢莊案件最重要的證據(jù)。
為了掩蓋資金來源，該地下錢莊使用多人身份證開戶，操縱者非法買入、竊取200多人的身份證件來開設(shè)虛假賬戶，屬于典型的“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的“對(duì)敲型”地下錢莊。從表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有入境，但實(shí)際交易已經(jīng)完成，這種“對(duì)敲型”地下錢莊，資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，通常以對(duì)賬的形式來實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。
由于該案涉及賬戶眾多、涉案資金大、交易時(shí)間跨度久、涉及地域廣，辦案民警輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、珠海等地，查詢相關(guān)人員的銀行開戶資料、賬戶流水、銀行辦理業(yè)務(wù)憑證等材料。
該犯罪團(tuán)伙控制了非法虛假賬戶148個(gè)，這些賬戶大都是在網(wǎng)上購(gòu)買，或是盜用他人的身份證、身份信息開設(shè)。他們發(fā)生的“業(yè)務(wù)”遍及廣東、湖南、福建、寧夏等全國(guó)20多個(gè)省份，涉案金額200多億元。這伙不法分子通過“匯兌”港幣和人民幣的匯率變化，從中獲取暴利數(shù)以千萬元計(jì)。警方初步認(rèn)為，他們私自進(jìn)行資金結(jié)算的行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。
地下錢莊為“金字塔形”嚴(yán)密結(jié)構(gòu)
警方經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該地下錢莊規(guī)模龐大，涉案“客戶”高達(dá)10000余名。如此龐大的涉案人數(shù)，都是些什么人？據(jù)辦案人員透露，這些涉案人員有些可能通過地下錢莊逃避外匯監(jiān)管進(jìn)行賭博，也有可能涉及非法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，甚至有可能涉及職務(wù)犯罪等，目前警方正在深入調(diào)查中。
辦案民警說，由于地下錢莊是非正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，資金安全很難有保證，通過地下錢莊換錢，血本無歸的情況屢有發(fā)生。
由于地下錢莊是團(tuán)伙犯罪，其分工十分明確。民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，錢莊中的頭目一般使用假身份與最底層的“車手”打交道（“車手”指的是幫錢莊老板打工，去銀行辦理取現(xiàn)、存現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的人）。辦案民警通過層層人員關(guān)系排查等艱苦細(xì)致的工作，才把本案的主要犯罪嫌疑人鎖定。
另外，地下錢莊之間聯(lián)系緊密相互幫助，構(gòu)成小錢莊上有中錢莊，中錢莊上有大錢莊的金字塔形結(jié)構(gòu)。為摸清這個(gè)專門從事地下錢莊活動(dòng)的龐大網(wǎng)絡(luò)，專案組往往需要集中精力突破其中的一個(gè)點(diǎn)后，進(jìn)而才能摸清整個(gè)網(wǎng)絡(luò)。在該案收網(wǎng)的偵查過程中，專案組即使對(duì)某一個(gè)地下錢莊的犯罪證據(jù)收集完整，也不急于破案，而是等待全部有關(guān)聯(lián)的地下錢莊及其上游犯罪的證據(jù)都收集完整時(shí)，才一次性摧毀。
2017年11月9日，專案組在韶關(guān)市公安局相關(guān)部門的密切配合和大力支持下，在珠海、茂名統(tǒng)一收網(wǎng)。行動(dòng)中，專案組共搗毀地下錢莊2個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人7名，現(xiàn)場(chǎng)繳獲涉案電腦、銀行卡、賬戶U盾等作案工具一大批。查封凍結(jié)非法賬戶148個(gè)，凍結(jié)涉案資金3000多萬元。至此，“8·16”非法經(jīng)營(yíng)案（地下錢莊）成功告破。目前，7名犯罪嫌疑人已經(jīng)全部刑事拘留，案件正在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。
民警：地下錢莊交易不受法律保護(hù)
辦案民警說，“8·16”非法經(jīng)營(yíng)案盡管被破，但還牽涉出上萬條洗錢、非法經(jīng)營(yíng)外匯、非法買賣公民個(gè)人信息等犯罪線索，案件正在深挖擴(kuò)線中。從偵辦該案中，也反映出有關(guān)部門在日常工作中對(duì)地下錢莊案件的宣傳工作有待加強(qiáng)。
“收取的手續(xù)費(fèi)低、匯款時(shí)間快、匯款額上不封頂，而且不會(huì)過問資金來源去向。”地下錢莊與銀行及其他一些合法金融機(jī)構(gòu)相比，具有一定的誘惑性，尤其是對(duì)于一些資金來源有問題的人。
民警提醒，按照我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，不受國(guó)家法律保護(hù)。一旦地下錢莊逃單、卷錢逃跑、“黑吃黑”的情況出現(xiàn)，將會(huì)給群眾造成極大損失。（記者 卜瑜 通訊員 應(yīng)春明）
